El Banco de Reservas inauguró este martes su 4.º Congreso de Prevención contra el lavado de activos y el Financiamiento del Terrorismo, un encuentro que reúne a autoridades, representantes del sector financiero, organismos supervisores y reguladores, así como a especialistas nacionales e internacionales, para analizar los desafíos que enfrenta el sistema financiero ante la rápida evolución tecnológica.
Durante las palabras de apertura, el presidente ejecutivo de Banreservas, doctor Leonardo Aguilera, advirtió que la inteligencia artificial, las nuevas tecnologías y la velocidad de las operaciones financieras ofrecen oportunidades para la banca, pero también generan modalidades de riesgo cada vez más sofisticadas.
“Hoy la prevención exige algo más que reaccionar ante una señal de alerta. Nos obliga a conocer mejor los riesgos, aprovechar inteligentemente la información y estar preparados para situaciones que todavía quizás no hemos enfrentado”, expresó Aguilera.
El ejecutivo sostuvo que quienes procuran utilizar el sistema financiero para fines ilícitos también han perfeccionado sus métodos, por lo que las entidades deben anticiparse a las amenazas y fortalecer permanentemente sus controles. Indicó que, desde que asumió la Presidencia Ejecutiva de Banreservas, el cumplimiento, el apego a las regulaciones y la prevención forman parte de las prioridades de su gestión.
Aguilera afirmó que estas medidas no deben limitarse al cumplimiento de una obligación normativa, sino integrarse a una administración responsable que contribuya a la solidez de Banreservas y a la credibilidad del sistema financiero dominicano. Al mismo tiempo, consideró necesario aplicar los controles con criterio, sin imponer trabas innecesarias a clientes y empresas que realizan operaciones legítimas.
Lavado de activos
Explicó que, ante determinadas transacciones, el análisis para prevenir el lavado de activos debe concentrarse en establecer el origen de los fondos y evaluar correctamente la información disponible, en lugar de someter automáticamente a investigaciones operaciones realizadas entre empresas, clientes e instituciones financieras reconocidas.
El presidente ejecutivo de Banreservas también resaltó que el avance tecnológico no sustituye el criterio humano. A su juicio, la experiencia y la capacidad de análisis de las personas continúan siendo esenciales para identificar situaciones que requieren atención y adoptar decisiones responsables.
Asimismo, llamó a fortalecer la cooperación entre las entidades financieras, las autoridades, los organismos supervisores y los especialistas, al considerar que una prevención efectiva requiere una respuesta coordinada frente a riesgos que trascienden las fronteras y evolucionan con rapidez.
Prevención lavado de activos
Como parte del programa del congreso, Aguilera participará junto a Steven Puig, presidente ejecutivo del Banco BHD, en el panel “La prevención del lavado de activos como pilar de la cultura de cumplimiento: una mirada estratégica desde la alta gerencia”. En este espacio abordarán las experiencias y acciones desarrolladas desde ambas entidades financieras.
La agenda incluye, además, el panel “Riesgo fronterizo y seguridad financiera: implicaciones estratégicas para el sistema financiero y la prevención del flujo de inmigrantes irregulares”, con la participación del vicealmirante Luis Rafael Lee Ballester, director general de Migración, y Mario Leslie, director de Supervisión de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la Superintendencia de Bancos.
También figura la presentación “¿Qué tanto sabes de prevención del lavado de activos?”, a cargo de Nelson Liriano, director de Prevención LAFT/PADM de Banreservas.
El programa contempla, además, el panel “De la persecución del delito al fortalecimiento institucional: nuevas rutas contra el lavado de activos con el uso de la Ley de Extinción de Dominio”, con Pelagio Alcántara Sánchez, titular de la Unidad de Extinción de Dominio del Ministerio Público, y David Schwartz, presidente y CEO de FIBA.
Entre las conferencias previstas se encuentran “Evaluación nacional de riesgos: tendencias y desafíos de cara a la próxima ronda del GAFI”, a cargo de Aileen Guzmán Coste, directora general de la Unidad de Análisis Financiero, y “Tipologías emergentes, riesgos y amenazas que marcaron el panorama PLAFT 2026”, impartida por Miguel Tenorio, director general de BST Global Consulting.
A la apertura asistieron el ministro de Hacienda y presidente del Consejo de Directores de Banreservas, Magín Díaz; representantes de organismos supervisores y reguladores; miembros de la Asociación de Bancos Múltiples; especialistas en la materia; integrantes del Consejo de Directores y ejecutivos de la entidad financiera.
Los organizadores explicaron que el 4.º Congreso de Prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo busca propiciar el intercambio de conocimientos y experiencias entre los distintos actores vinculados con esta materia, ante un escenario financiero marcado por la innovación tecnológica, la transformación de los riesgos y la necesidad de reforzar la cooperación institucional.
